عمومی-جلسه اول

عمومي-جلسه اول
پاسخ به سؤالات عمومي در مورد بورس معاملات  فارکس

هنگامي كه شما درصدد يادگيري مطلب تازه‌اي هستيد سؤالاتي برايتان مطرح ميشوند. در اينجا مروري بر سؤالاتي در رابطه با سيستم تجاري فاركس خواهيم داشت تا بدينوسيله كمكي به يادگيري شما بصورت پايه اي  نموده باشيم.

آيا بازار فارکس  محل خاصّي دارد؟

چون فاركس از طريق تلفن و ساير سيستم‌هاي الكترونيك فعاليت مي‌‌كند،‌ لذا بر خلاف بورس سهام محلّ خاصي ندارد. در واقع فاركس يك بازار «بين بانكي و جهاني » است.

دقيقاً چه كسي/ چه چيزي در بازار فارکس مشاركت دارد؟

شركت كنندگان در اين بازار شامل معامله گران بازار آتي و آپشن ، معامله گران  بخش خصوصي،‌ شركتهاي چند ملّيتي، کارگزاران  بين المللي پول، مديران پولي جهان و معامله كنندگان مجاز و ثبت شده مي‌‌باشند. اين ابزار همچنين شامل بانكهاي بازرگاني،بانکهاي  مركزي و بانکهاي سرمايه گذاري مي‌‌باشد.‌

معاملات ارزي فارکس چيست؟

فاركس در واقع عبارتست از آن فرآيندي كه طي آن يك ارز خريداري و ارز ديگر فروخته ميشود. مثالي در زمينه اينگونه ارزهاي با نرخ شناور قابل تبادل كه هميشه مقابل هم در يك معامله هستند، يورو/ دلار - EUR/USD  ميباشد.

بازار فاركس، بزرگترين بازار مالي جهان را شامل ميشود.

چه نوع ارزهايي غالبا معامله ميشوند؟

ارزهاي اصلي شامل دلار آمريکا،ين ژاپن،پوند انگليس،يورو،فرانک سويس،دلار استراليا،و دلار کانادا است.

چه زماني معاملات شروع ميشوند؟

معاملات بصورت 24 ساعته انجام ميشوند .در شب يا روز.

چگونه نرخ ارز ها  در بازار فارکس تعيين مي‌‌شوند؟

تورّم، نرخهاي بهره و مجموعه‌اي از شرايط اقتصادي و سياسي مي‌‌توانند بر نرخ ارز تأثير بگذارند.همچنين انواع اخبار اقتصادي و شاخصها و نيز تغيير و تحولات و نيز بحرانها نيز ميتوانند بطور موثر و بلند مدت بر نرخ ارزها و سيمبولها و سهام ها تاثير گذار باشند. دولتها اغلب بطور فعّال ارزش واحد پولي خود را از طريق حضور در فضاي معاملاتي بانك مركزي نافذ مي‌‌نمايند. يعني اينكه آنها شرايط مانور براي واحد پولي خود فراهم مي‌‌كنند.

سفارشات كلان بازار  نيز باعث نوسان قيمتها ميشود.

ميزان چرخش و نوسانات  بازار فاركس، آنرا براي هر فرد يا حتّي دولت مشكل مي‌‌سازد تا بتوانند هر نفوذ بلند مدّتي را در بازار عظيم فاركس داشته باشند.

حق انتخاب براي معامله كنندگان جزء در فاركس

محدود بودن ريسك وامکان افزايش سود را مي‌‌توان بعنوان دو دليل مهم براي پذيرش حضور درا ين بازار عنوان كرد. دو نوع حق انتخاب براي معامله كنندگان جزء شامل روش كلاسيك(سنتي) call/put option و روش SPOT (نقدي) يا تجارت تك پرداخت مي‌‌باشد كه اين مورد اخير بسيار ساده تر از روش سنتي ميباشد.

حق انتخاب‌هاي سنّتي به خريداران فرصتهايي ارائه ميدهد كه تعهّدي براي خريد از فروشندگان بالقوّه در يك سيستم قيمت/ زمان نميدهند. اين به خريدار امكان ميدهد كه طبق تمايل خود، بازار را سنجيده و اغلب ممكن است در حدّ سود خاصّي فروخته شوند.

معامله گران  حق دارند تا زمان و قيمت خاصّي را انتخاب كنند كه در آن حق انتخابها همچنان داراي اعتبار باشند. يك ليست قيمت مي‌‌تواند مزيّتي را كه براي دستيابي به حق انتخاب خود تعيين كرده ايد در يك فهرست كامل اعلام نمايد.

حق انتخاب‌هاي سنّتي مطابق روش آمريكايي در هر زمان و  البته تا سررسيد قابل بكارگيري هستند. حق انتخابهاي سنّتي اروپايي فقط در سررسيد قابل بكارگيري هستند. سيستم آمريكايي اين امكان را ميدهد كه فرد قبل از سررسيد امكان خريد و فروش در شرايط قابل انعطاف را داشته باشند. عموماً حق انتخاب‌هاي سنّتي، پرداخت‌هاي هزينه‌اي كمتري نسبت به سيستم اسپات (تك پرداخت) دارند ولي در عين حال از پيچيدگي بيشتري برخوردارند.

حق انتخاب در اسپات بدين معني است كه معامله گران امكان انتخاب وضعيت را دارد، مثلاً براي دلار استراليا/ دلار آمريكا با نسبت 1.4000 در تعداد  مثلاً x‌ روز نرخ ميدهد.

يك ليست نحوه پرداخت هزينه هر انتخاب قابل دستيابي است و چنانچه سناريوي پيش بيني شده اجرا شود، بازار باصطلاح شل ميشود. سادگي سيستم اسپات اينست كه در صورت وقوع رويدادها طبق پيش بيني شما، بطور اتوماتيك تغيير ميكند...

بررسي و شناخت سيستم اسپات شامل هر تغيير در مزيّت معاملات و زمان بندي انتخاب مي‌‌باشد، يعني اينكه در آن شرايط، بازده سرمايه گذاري دچار نوسان و توأم با ريسك خواهد بود. هنگامي كه شما يك خريد مطابق سيستم اسپات انجام ميدهيد، در همين نقطه متوقف مي‌‌شويد و ادامه تجارت مقدور نخواهد بود. در نهايت، پيش بيني مشكل بوده و تجارت تؤام با ريسك خواهد بود.

شروع با فاركس

همچنانكه شما براي يادگيري هر چيز و اينكه آنرا به انجام برسانيد، معمولاً نيازمند اين هستيد كه مباني كار را كاملاً بشناسيد و سپس دست بكار شويد. همين امر در فاركس نيز صادق است. چنانچه بخواهيد عملاً درگير اين مقوله شويد مي‌‌بايست مباني كار را بشناسيد و خودتان را به مرحله درك عمومي برسانيد، روش كار را ياد بگيريد و نيازهاي خود را دريابيد.

آنچه كه هست: اين طرح را براي خود ترسيم كنيد كه ابتدا مفاهيم كليدي تجارت در بازار فارکس  را بشناسيد. مثلاً شيوه معامله دلار/ يورو را بشناسيد. دانش كسب شده در اين مرحله،  شما را به مرحله بعدي هدايت مي‌‌كند كه از طريق آن بتوانيد رفتار يك ارز را در بازار تجزيه و تحليل كنيد. در فاركس شيوة كار متفاوت با بازار سهام است. دانستن سيستم كاري فاركس موجب اين ميشود كه شما بتوانيد بطور مؤثر وضعيت معاملات ارز را پيش بيني كنيد و آنگاه خواهيد توانست قبل از خريد يا فروش، نمايي از وضعيت آتي را در نظر داشته باشيد.

روش كار چيست؟

از منابع كامپيوتري خود استفاده كنيد. شايد در اين زمينه نيازمند انتخاب و آزمايش يك بسته نرم افزاري فاركس باشيد و سعي كنيد آنرا بخوبي ياد بگيريد.

اينترنت منبع خوبي است براي اينكه از آن استفاده كرده و خود را براي يك معامله كامل و سخت تمرين دهيد. اينكه چه موقع به کارگزار (بروکر)  اين بازار مراجعه كنيد و خط سير معاملاتي را بخوبي بشناسيد. هدف شما مي‌‌بايست آموختن صحيح و كامل نكات باشد و بدين ترتيب به سمت اين هدايت شويد كه با روش فاركس آنچه را كه عملاً لازم است ياد بگيريد.

 چكار بايد بكنيد؟ درك اينكه چه اقدامي بايد بكنيد خيلي ساده خواهد بود وقت كافي صرف كنيد تا هر چه بيشتر در مورد رفتار و گرايش ارزها ياد بگيريد و اين ميزان يادگيري نبايد براي شما سخت باشد. آنچه كه عملاً درگير آن خواهيد شد انجام معاملات ارزي از طريق اينترنت مي‌‌باشد و  بهوش باشيد كه فريب سادگي آنرا نخوريد،‌ تجارت از طريق فاركس را مثل خريد بليط بخت آزمايي تلقي نكنيد، با تصميم گيري قاطع و همچنين تمايل به يادگيري كامل، شما براي مديريت ريسك، سرمايه گذاري هوشمندانه و تنظيم زماني مناسب و سودمند آماده خواهيد شد.

اصول و مباني معاملات ارزي

برخي از اصول اقتصادي مؤثر بر معاملات ارزي عبارتند از نرخ بهره، تورّم، توازن(تراز) تجاري و درآمدهاي(هزينه) دولت. همچنين عوامل غير اقتصادي همچون رويدادهاي سياسي، اخبار جهاني و شايعات بازار نيز مي‌‌توانند بر ارزش يك واحد پولي(سيمبول) در مقابل واحد پولي ديگر(سيمبول) تأثير بگذارند.

بانكها هميشه يكي از منابع سنّتي تأمين ارز بوده اند، ليكن معامله كنندگان ممكن است خودشان در معاملات ارزي براي قيمت گذاري مناسب و خدمات مطلوب از مؤسسات مالي غير بانكي استفادة بهتري نمايند، معاملات ارزي هميشه با خطر و ريسک همراه  است،‌ يك روش براي كاهش اثرات اين خطر عبارتست از توجه به اين موضوع  كه ممكن است دلار آمريكا ارزش خو د را در مقابل ارز ديگر از دست بدهد.

معمول ترين روش براي جلوگيري از چنين زياني اجراي مقدماتي Hedge  مي‌‌باشد.همچنين اجراي  قرارداد هاي forward توافق نامه اي است .اين قرار دادها بين عرضه كنندة يك ارز و خريداري است كه جزئيات مقدار اين معامله را اعلام كرده و همچنين نرخ تبديل ارز، كل دلار آمريكا و تاريخ سررسيد يعني روز تحويل ارز معامله شده در مقابل دلار را ذكر ميكند. اشكال اين نوع تعيين ميانگين با مبناي دلار اينست كه ممكن است ارزش دلار پائين بيايد، خريد يك ارز گرانتر از نرخ قبلي صورت گيرد و اينكه قيمت يك واحد پولي بالاتر برود.

براي اجتناب از چنين گرفتاريهايي،‌اعضاي اتحاديه اروپا مبادرت به استاندارد  نمودن واحدهاي پولي خود و معرّفي واحدي بنام يورو (واحد پولي اروپا) نمودند كه بطور گسترده‌اي مورد كاربرد عمومي در اروپا مي‌‌باشد. تا زماني كه تمام واحدهاي پولي كشورهاي عضو اين پيمان بطور كامل حذف نشده اند، اهداف سياسي و اقتصادي اولية معرفي يورو كه عبارتند از حذف نرخ تبديل فيمابين، توسعه تجارت و سرمايه گذاري كاهش هزينه‌ها و كمك به توسعة اتّحاد فرهنگي و سياسي تحقق نخواهند يافت. معرّفي يورو طبق طرحهاي انگيزشي بر دلار و نيز  تأثير مستقيمي بر فعاليت شركتهاي داخلي دارد.
 

براي معاملات ارزي فارکس آماده شويد

خودتان را براي انديشه‌اي متفاوت در مورد سرمايه گذاري آماده كنيد. فاركس با ظرفيتش براي تجارت الكترونيك موجب دستيابي به مزاياي تجارت در يك بازار گسترده جهاني و استفاده از يك فرصت بمنظور كسب درآمد و ثروت مي‌‌شود.

با شناخت فرصتهاي تجاري طبق تشخيص خود در تمامي ساعات و در يك بازار سيّال، هيچ زماني را مناسبتر از آن براي استفاده از امكانات سرمايه گذاري نخواهيد يافت. يادگيري سيستم فاركس بمعني درك اساسي ترين واقعيت هايي است كه در انحصار آن مي‌‌باشد.

فرصتهاي موجود براي كسب سود، دليل اصلي براي ضرورت يادگيري تجارت در بورس معاملات ارزي ميباشند. فرصتهاي بازار فرّار هستند و معامله كنندگان عمده، از طريق درك نوسانات روزانة ارزها سود ميبرند. در تجارت سيستم فاركس، سرمايه گذاري  صحيح و خوب مي‌‌تواند سودآور باشد حتّي وقتيكه وضع بازار مساعد نباشد. نياز اندك به سرمايه  و عدم وجود كميسيون در اين سيستم در واقع دو مورد قابل ملاحظه هستند كه مفهوم آنها هزينة پائين و فرصت خوب پول سازي ميباشند. پس بهتر است قبل از درگير معاملات اين بازار شدن، هر چقدر مي‌‌توانيد در مورد margin  ياد بگيريد.

درك تفاوت معامله ارزي كه طبق نرخ برابر دو ارز باشد بدين معني است كه هر تجارتي در اين زمينه در واقع خريد يك ارز و فروش ارز ديگر مي‌‌باشد. اگر شما توقع داشته باشيد ارزي كه قصد خريد آنرا  داريد ممكن است در ارتباط با ارزي كه قصد فروش آنرا داريد افزايش قيمت داشته باشد اقدام به Buy مي‌‌كنيد.

بخاطر داشته باشيد كه ليست قيمت فاركس شامل دو چيز است كه يكي قيمت Bid و ديگري قيمت Ask ميباشد. قيمت Ask نشان دهندة قيمت خريد ارز پايه در تبادل با ارز متقابل است.

قيمت Bid، قيمت فروش ارز پايه در تبادل با ارز متقابل است.

دربارة سيستم فاركس متفاوت با بازارهاي ديگر فكر كنيد. جوشش فرصتها، سيّال بودن بازار و اعتبارات اعطايي (Leverage) را مي‌‌بايست در مقابل ريسك‌ها در نظر داشت.

   چگونه نرخ ها  را در فارکس  بخوانيم

شما به سادگي مي‌‌توانيد اينكار را ياد بگيريد. اين امر بمعناي شناخت چند نكته كليدي است. دلار آمريكا بعنوان پايه در سيستم ارز قرار داشته ومبناي بازار فاركس مي‌‌باشد. ارزهايي همچون دلار آمريكا/ين ژاپن(USD/JPY)، دلار آمريكار/دلار كانادا(USD/CAD) و دلار آمريکا/فرانک سويس (USD/CHF)و چندين مورد ديگر، ارز پايه ناميده مي‌‌شوند.

دلار آمريكا/ ين ژاپن با تعداد 01/113 به شما مي‌‌گويد كه هر دلار آمريكا معادل 01/113 ين ژاپن مي‌‌باشد. چون دلار مبنا مي‌‌باشد، افزايش آن بمعني كاهش ارزش ارز ديگر مقابل آن، (در اينجا) ين ژاپن،‌ مي‌‌باشد. مثلاً اگر قيمت 01/115 شود معنايش افزايش قدرت دلار است چرا كه حالا دلار مي‌‌تواند در مقابل هر واحد خود، ين بيشتري بخرد.

چند مورد استثناء وجود دارد كه پوند انگليس(GBP)، دلار استراليا (AUD)و يورو(EUR) مي‌‌باشند. براي هر يك از اينها قيمت بصورت زوج پوند انگليس/ دلار آمريكا(GBP/USD) برابر مثلا  9605/1 مي‌‌آيد و معنايش اينست كه هر پوند انگليس معادل 9605/1 دلار آمريكا مي‌‌باشد. بديهي است كه چون در اين حالت، دلار آمريكا مبنا نيست،‌ افزايش اعداد نرخ ، بمعني تضعيف دلار است چرا كه براي بدست آوردن هر يك از اين چند ارز مي‌‌بايست دلار بيشتري پرداخت.

ارزهاي متقاطع (cross): زوجهاي ارزي هستند كه با همان ايده‌ها مطرح هستند با اين تفاوت كه دلار آمريكا مبنا نيست. مثلاً دلار استراليا/ ين ژاپن(AUD/JPY) با نرخ  100.07 بمعني اينست كه دلار استراليا معادل 100.07 ين ژاپن است.

PIP بمعناي درصد اعشار مي‌‌باشد و در فاركس چهارمين رقم را ميرساند. بنابراين  اسپرد(کارمزد بروکر)روي زوج يورو/ دلار آمريكا(EUR/USD) بصورت 1.5432/1.5434 خواهد بود. در اينجا ين ژاپن استثناست چرا كه در زوج دلارآمريكا/ ين ژاپن 2 رقم براي اعشار هست يعني تا 1%‌ هست (بجاي 1 000/0 در زوجهاي ديگر).

در زوج دلار آمريكا/ ين ژاپن،‌3 رقم اسپرد بصورت 113.01/113.04 ديده خواهد شد. يك ليست دو طرفه در فاركس را «BID AND ASK» ميخوانند. قيمتي كه در آن شما ارز پايه را ميفروشيد(sell) ودر اين هنگام  ارز مقابل آنرا مي‌‌خريد، BID مي‌‌باشد. قيمت ASK  مبلغي است كه شما پرداخت ميکنيد براي خريد ارز پايه ،زمانيکه ارز مقابل آنرا ميفروشيد.


رفتارهاي معامله گران موفق در فارکس

 شجاعانه مقايسه كنيد. چگونه مي‌‌توان برابر دانست؟ اگر مي‌‌خواهيد مزاياي كسب موفقيت در اين بازار را بدانيد مي‌‌بايست وضعيت‌هاي مختلف را بررسي كنيد. چنانچه مشتاق باشيد نظرات معامله گران موفق در فاركس را بدانيد عوامل متعدّدي وجود دارند.

آيا انسان با جرأتي هستيد؟ اگر چنين است شانش براي كسب موفقيت خواهيد داشت. اين واقعيت را دريابيد كه دانش حضور در اين بازار بتنهايي كافي نيست مگر اينكه متعهّد و ريسك پذير باشيد،‌ از آنجائيكه كسي دوست ندارد پولش را دور بريزد،‌ چنانچه شما مي‌‌خواهيد معامله گر  موفّقي در فاركس باشيد بايد ترس را كنار بگذاريد.

آيا فقط در ذهنتان خود را قوي ميدانيد؟ اگر تحمّل اشتباه كردن را نداريد وارد اين عرصه نشويد. تعادل و پويايي در اينست كه اعتماد بنفس و جاه طلبي را با هم تركيب كنيد تا در مقابل اين فكر كه اگر شكست خوردم چه خواهد شد مقاومت كنيد. آيا مي‌‌توانيد بر موضوعي متمركز شويد؟ هرگاه وارد تجارت مي‌‌شويد مي‌‌بايست قواعد آنرا بشناسيد. نمودار دستيابي به اهداف خود را بررسي كنيد ولي همواره روش خروج موفق را نيز بدانيد. با در نظر داشتن شرايط خروج مي‌‌توانيد منطقي و بدون ترس پيش برويد. اجازه ندهيد خستگي و ملالت از اينكه مسير هموار نباشد شما را وارد به يك ريسك غير منطقي نمايد. اگر آماده سرمايه گذاري  بيشتر با  پول خود نيستيد و در عين حال در مطالعه جنبه‌هاي فني تجارت در بورس معاملات فارکس موفق نبوده ايد، خيلي زود غرق خواهيد شد. درك عملكرد، محاسبه ريسك و داشتن توان ادامه راه ميتواند شما را ثابت قدم نگهدارد. ماجرا جويان و معامله گران موفق  اقدامي نميكنند مگر اينكه بتوانند بر اساس واقعيتهاي بازار حركت كنند.